虚拟资产交易被列为洗钱方式，打击跨境洗钱犯罪刻不容缓

虚拟资产交易被列为洗钱方式，打击跨境洗钱犯罪刻不容缓8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。这一举措标志着我国反洗钱法律体系的进一步完善，也为司法机关依法惩治洗钱犯罪提供了更加明确、具体的法律依据

虚拟资产交易被列为洗钱方式，打击跨境洗钱犯罪刻不容缓

8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。这一举措标志着我国反洗钱法律体系的进一步完善，也为司法机关依法惩治洗钱犯罪提供了更加明确、具体的法律依据。

“虚拟资产”多以虚拟货币、数字藏品等形式存在。其中，虚拟货币不同于数字人民币等法定数字货币，不由货币当局发行，以区块链或类似技术为支撑并以电子化方式记录的通货，主要包括比特币等。虚拟货币作为一种新型货币形式，其交易不受法律保护，大部分交易涉及的资金为网络诈骗等非法所得，利用所谓倒卖虚拟币获利的行为涉嫌犯罪。

近年来，随着数字经济的快速发展，利用加密货币、数字货币、虚拟代币等虚拟资产进行洗钱已经逐渐成为一个主流趋势，对国家的金融合规、经济安全和社会稳定都构成了极大的危害和挑战。将利用“虚拟资产”交易转移、转换犯罪所得及其收益的行为明确列为洗钱方式之一，有助于更精准地识别和打击涉及虚拟资产的洗钱行为，更有效地追踪和监控虚拟资产的跨境流动，推动开展跨国监管合作，共同打击跨境洗钱犯罪。

虚拟币洗钱案件频发，打击难度升级

虚拟货币的匿名性、去中心化等特性，使其成为洗钱犯罪的理想工具。近年来，利用虚拟币洗钱案件频发，犯罪手法不断翻新升级，呈现更加复杂和隐蔽的“网络化”“链条化”特征，给洗钱犯罪的打击带来了新的挑战。

地下钱庄利用虚拟币跨境转移资产，查处难度大

地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，近年来还出现了新型的地下钱庄，上游犯罪行为人通过地下钱庄利用虚拟币、游戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大，对打击洗钱犯罪提出了新的更高的要求。

利用虚拟币洗钱案件案例分析

近日，武汉警方成功打掉一个利用USTD虚拟币帮助境外诈骗集团洗钱的犯罪团伙，抓获涉案嫌疑人6人，初步查明涉案总金额600余万元。该团伙通过收取快递、变现赃物、转移赃款等方式，为境外诈骗集团洗钱，从中收取一定比例的报酬。

江苏省南通市通州区人民法院审理的一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件中，被告人王某福等人通过欧易平台进行USDT虚拟币买卖，为诈骗分子转移诈骗资金，共计人民币38万余元，从中非法获利12000余元。王某福等人明知资金来源为诈骗所得，仍进行交易从中获利，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

虚拟货币跨境洗钱的危害

虚拟货币跨境洗钱引发金融监管失灵，危及金融管理秩序稳定；境内外监管套利空间巨大，严重干扰司法机关正常活动；虚拟货币跨境洗钱的监管逃逸性强，对外汇管制制度产生冲击；虚拟货币跨境洗钱犯罪涉案财产追缴难，严重侵害受害人的追索权。

防范虚拟货币非法集资风险

近年来，一些企业以“虚拟货币”为名义实施非法集资活动，例如发行“DD0数字期权”、通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等。这些行为涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

司法解释明确打击“自洗钱”犯罪

此次司法解释明确了“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。司法解释同时明确，洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。

加大对洗钱犯罪的打击力度

最高法刑三庭庭长陈鸿翔表示，人民法院将依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度。依法惩处“自洗钱”犯罪。加大罚金刑判处和执行力度，依法追缴洗钱行为人的违法所得，不让任何人从犯罪行为中非法获利。

虚拟资产交易被列为洗钱方式之一，标志着我国反洗钱法律体系的进一步完善，也为打击跨境洗钱犯罪提供了更加明确的法律依据。打击洗钱犯罪需要社会各界共同努力，加强监管、提高公众防范意识，共同构建良好的反洗钱环境。